Банківська картка — це набагато більше, ніж просто засіб для отримання готівки в банкоматі чи оплати покупок у магазині. Важливо усвідомлювати, що ваша банківська картка є невід’ємною частиною вашої цифрової ідентичності. Передача її іншим особам означає передачу контролю над вашим ім’ям, безпекою та особистою свободою. Будьте уважні, адже банківська картка — це не просто пластик, а інструмент, який потребує захисту.

Людей, які за винагороду передають свої банківські картки або банківські рахунки третім особам, називають “грошовими мулами” або “дропами”. Шахраї активно використовують такі картки та рахунки для проведення незаконних операцій з переказу крадених коштів. Це дозволяє їм приховувати справжнє джерело походження коштів, залишаючись при цьому непоміченими.

Чому співпраця з шахраями, навіть за гроші, є надзвичайно небезпечною?

● Кримінальна відповідальність: Навіть якщо ви не повністю усвідомлюєте, що берете участь у злочині, вас усе одно можуть притягнути до кримінальної відповідальності. Це може бути співучасть у незаконних фінансових операціях або навіть фінансуванні тероризму. Пам’ятайте, що незнання закону не звільняє від відповідальності, особливо коли йдеться про такі серйозні злочини.

● Проблеми з банківськими послугами та працевлаштуванням: У майбутньому ваша участь у таких схемах може призвести до серйозних обмежень. Ви можете втратити доступ до банківських послуг у всіх фінансових установах. Крім того, ваша репутація може бути заплямована, що створить значні перешкоди під час пошуку нової роботи.

● Ризик втрати особистих заощаджень: Власники карток та рахунків, які стають “грошовими мулами”, ризикують втратити всі свої заощадження. Шахрайські операції можуть призвести до повного знецінення ваших коштів, навіть якщо ви особисто не будете притягнуті до кримінальної справи.

● Особиста моральна відповідальність: Стати “грошовим мулом” — це не лише юридична проблема, а й глибока моральна дилема. Відмова від участі в будь-яких злочинних схемах є надзвичайно відповідальним кроком, який забезпечить вашу особисту безпеку та збереже вашу репутацію. Не ставайте інструментом у руках злочинців.

Ніколи не погоджуйтеся бути прикриттям для злочинної діяльності. Не ставайте співучасником незаконних дій!

Якщо вам надходила пропозиція стати “грошовим мулом”, негайно повідомте про це кіберполіцію. Також терміново зверніться до свого банку, щоб заблокувати картку та рахунок. Ваша пильність — це ваш найкращий захист від фінансових аферистів.

Дізнайтеся більше про те, як не потрапити в пастку “легкого заробітку”, на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.