Здали свою банківську картку в оренду? Можливо, ви думаєте, що просто допомогли комусь із переказами, але це не так. Насправді, ви є співучасником злочину, оскільки ваша картка задіяна в кримінальній схемі, і ви також. #ТиВцьому — навіть якщо ви не підозрювали про це.

Злочинці часто пропонують здати в оренду ваші платіжні картки та рахунки, які згодом використовуються для протиправних дій, таких як шахрайство, фінансування тероризму, торгівля наркотиками, нелегальні азартні ігри та інші тяжкі злочини. Важливо розуміти ризики, пов’язані з передачею своїх фінансових інструментів третім особам.

Варто пам’ятати, що всі ці дії відбуваються на ім’я власника картки та рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а «грошовий мул» стає найнижчою ланкою в цій кримінальній схемі. Навіть якщо ви не усвідомлювали, в що вплутуєтесь, закон не вибачає необережності. Будьте пильними та обережними у своїх фінансових операціях.

Які ризики та відповідальність чекають на «грошових мулів»?

● Притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
● Втрата доступу до банківських послуг в усіх банках.
● Погана репутація, яка може ускладнити пошук роботи.
● Ризик викрадення всіх заощаджень з переданих шахраям рахунків.

Як не стати «грошовим мулом»?

✔️ Ніколи не передавайте свою картку, рахунок або їх реквізити іншим особам. Будьте особливо обережні з пропозиціями, які здаються занадто вигідними.
✔️ Ігноруйте «вакансії», де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне ім’я. Це майже завжди ознака шахрайства.
✔️ Якщо щось здалося підозрілим — краще відмовтеся одразу. Не ризикуйте своїми фінансами та репутацією.

Якщо випадково стали «грошовим мулом», є шанс усе зупинити:

● Зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170.
● Подайте заяву онлайн: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.
● Одразу заблокуйте рахунок у банку, щоб запобігти подальшим зловживанням. Швидка реакція може мінімізувати збитки.

Детальніше — на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.