Здаючи свою банківську картку в оренду, ви можете думати, що просто допомагаєте комусь із переказами, але насправді ви стаєте співучасником злочину. Ваша картка опиняється в кримінальній схемі, а ви — її частиною, навіть якщо не підозрюєте про це. #ТиВцьому — це попередження для всіх, хто може стати жертвою або учасником шахрайських схем.

Злочинці активно шукають шляхи використання платіжних карток та банківських рахунків третіх осіб для здійснення протиправних дій. Це може включати шахрайство, фінансування тероризму, незаконний обіг наркотиків, нелегальні азартні ігри та інші тяжкі злочини. Усі ці дії здійснюються від вашого імені, як власника картки чи рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а особи, які здають свої фінансові інструменти в оренду, стають так званими “грошовими мулами” — найнижчою ланкою в цій злочинній ієрархії.

Важливо пам’ятати, що закон не робить винятків для необережності. Навіть якщо ви не усвідомлювали повної міри того, у що вплутуєтеся, юридичні наслідки можуть бути серйозними. Перед вами постає реальна загроза бути притягнутим до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або навіть за фінансування тероризму. Окрім цього, ви можете втратити доступ до банківських послуг у всіх фінансових установах, отримати негативну репутацію, що ускладнить подальший пошук роботи, та ризикуєте втратити всі свої заощадження, якщо вони були на рахунках, переданих шахраям.

Щоб уникнути ролі “грошового мула”, дотримуйтесь простих правил безпеки: ніколи не передавайте свою банківську картку, реквізити рахунку або іншу конфіденційну фінансову інформацію третім особам. Ігноруйте підозрілі “вакансії”, які вимагають здійснення переказів, зняття готівки або відкриття банківських рахунків на власне ім’я. Якщо будь-яка пропозиція здається вам незвичною або викликає сумніви, краще відмовитися одразу. Ваша пильність — найкращий захист.

Якщо ви випадково опинилися в подібній ситуації, не панікуйте. Є можливість зупинити це: зверніться до кіберполіції за номером 0 800 505 170, подайте онлайн-заяву на сайті https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ або негайно заблокуйте свій банківський рахунок. Більше інформації про те, як протидіяти шахрайству, можна знайти на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/