💳 Здаючи свою банківську картку в оренду, ви можете вважати, що просто допомагаєте комусь із переказами. Однак, це глибока помилка. Насправді, ви стаєте співучасником злочину, адже ваша картка використовується в кримінальній схемі. Запам’ятайте: #ТиВцьому, навіть якщо не підозрювали про це.

👨‍💻 Злочинці активно пропонують громадянам послуги з оренди платіжних карток та банківських рахунків. Ці платіжні інструменти згодом використовуються для здійснення протиправних дій, таких як шахрайство, фінансування тероризму, наркоторгівля, організація нелегальних азартних ігор та інші тяжкі злочини. Уся незаконна діяльність проводиться від імені справжнього власника картки чи рахунку. Злочинці залишаються непоміченими, а так званий “грошовий мул” — це найнижча ланка в такій кримінальній схемі. Більше деталей можна знайти в повідомленнях від кіберполіції.

🪪 Важливо усвідомлювати, що навіть якщо ви не мали наміру брати участь у незаконній діяльності, закон не пробачає необережності та неуважності. Ваша неінформованість не звільняє від відповідальності.

Які ризики та юридична відповідальність передбачені для “грошових мулів”?

🔴 Кримінальна відповідальність за співучасть у незаконних діях або фінансуванні злочинних угруповань чи тероризму.
🔴 Можлива повна заборона на користування банківськими послугами в усіх фінансових установах країни.
🔴 Формування негативної репутації, що може суттєво ускладнити майбутній пошук роботи та кар’єрний ріст.
🔴 Високий ризик втрати всіх коштів, що зберігаються на банківських рахунках, які були передані шахраям.

Як уникнути становлення “грошовим мулом”?

🚫 Ніколи не передавайте свою платіжну картку, доступ до банківського рахунку або їх реквізити будь-яким третім особам.
🚫 Ігноруйте будь-які пропозиції про “роботу”, де вимагається здійснення переказів, зняття готівки чи відкриття банківських рахунків на власне ім’я.
🚫 Якщо будь-яка пропозиція чи ситуація здається вам підозрілою, краще одразу відмовитись від неї.

Якщо ви, через необережність, стали “грошовим мулом”, ще є шанс зупинити це:

🔘 Негайно зверніться до кіберполіції за телефоном 0 800 505 170.
🔘 Подайте офіційну заяву онлайн через портал кіберполіції: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.
🔘 Терміново заблокуйте свій банківський рахунок через звернення до банку.

ℹ️ Більше корисної інформації щодо протидії шахрайству ви знайдете на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.

#МісяцьКібербезпеки