Банківська картка – це набагато більше, ніж просто інструмент для зняття готівки чи оплати покупок. Це важлива частина вашої цифрової ідентичності. Передаючи свою картку комусь іншому, ви фактично віддаєте контроль над своїм ім’ям, фінансовою безпекою та особистою свободою. Тому варто дуже уважно ставитися до питання збереження персональних даних.

Людей, які за певну винагороду передають свої банківські картки чи рахунки в користування третім особам, часто називають “грошовими мулами” або дропами. Злочинці використовують такі картки та рахунки для проведення незаконних фінансових операцій, зокрема для переказу викрадених коштів, щоб ефективно приховати джерело їх надходження, залишаючись при цьому в тіні та уникаючи відповідальності.

Чому ж погоджуватися на подібні пропозиції надзвичайно небезпечно? Ось декілька ключових причин:

• Кримінальна відповідальність. Навіть якщо людина не знає, що бере участь у злочинній схемі, її все одно можуть притягнути до відповідальності як співучасника незаконних дій або навіть фінансування тероризму.
• Проблеми з банківськими послугами та працевлаштуванням. У майбутньому дропу може бути відмовлено в доступі до широкого спектру банківських послуг у будь-якому банку. Крім того, участь у подібних схемах може залишити серйозну “пляму” на репутації, що створить значні перешкоди під час пошуку роботи.
• Ризик втрати власних грошей. Власники скомпрометованих рахунків або карток ризикують втратити всі свої заощадження внаслідок шахрайських дій, навіть якщо вони безпосередньо не залучені до кримінальної справи.
• Особиста відповідальність. Стати “грошовим мулом” – це не тільки юридична проблема, але й питання моралі та етики. Уникнення участі у злочинних схемах – це відповідальний вибір на користь власної безпеки та добробуту.

Не дозволяйте злочинцям використовувати вас у своїх схемах! Не ставайте їхнім співучасником!

Якщо ви отримали пропозицію стати “грошовим мулом”, негайно повідомте про це кіберполіцію. Також варто негайно звернутися до свого банку та заблокувати скомпрометований рахунок.

Дізнайтеся більше про те, як не стати жертвою шахраїв, на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.