Здавати банківську картку в оренду — це не просто допомога знайомому з переказами. Це автоматично робить вас співучасником злочину, адже ваша картка стає інструментом у кримінальній схемі. Навіть якщо ви не підозрювали, ви в цьому берете участь. #ТиВцьому — запам’ятайте це.

Злочинці активно шукають людей, які готові здати в оренду свої платіжні картки та банківські рахунки. Ці кошти потім використовуються для здійснення протиправних дій: фінансового шахрайства, фінансування тероризму, незаконного обігу наркотиків, нелегальних азартних ігор та інших серйозних злочинів. Усі ці дії реєструються на ім’я справжнього власника картки чи рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а особа, яка надала свою картку, стає так званим “грошовим мулом” — найнижчою ланкою в злочинній мережі.

Важливо розуміти, що закон не робить винятків для тих, хто вчинив злочин з необережності або незнання. Якщо ви не усвідомлювали, в яку небезпечну гру вплуталися, це не звільняє вас від відповідальності.

Які головні ризики та відповідальність чекають на “грошових мулів”?

* **Кримінальна відповідальність:** Вас можуть притягнути до відповідальності за співучасть у незаконних фінансових операціях або навіть за фінансування тероризму, залежно від тяжкості скоєних злочинів.
* **Блокування банківських послуг:** Ви можете втратити доступ до всіх банківських послуг, оскільки банки вноситимуть вас до списку ризикових клієнтів.
* **Репутаційні втрати:** Наявність судимості або притягнення до відповідальності суттєво ускладнить вам подальший пошук роботи та співпрацю з фінансовими установами.
* **Фінансові втрати:** Існує реальний ризик втрати всіх коштів, які знаходитимуться на переданих шахраям банківських рахунках.

Як уникнути пастки “грошового мула”?

✔️ **Ніколи не передавайте свою банківську картку, її реквізити або доступ до онлайн-банкінгу іншим особам.** Ваша картка — це ваші особисті фінанси, і тільки ви маєте право нею користуватися.

✔️ **Ігноруйте будь-які пропозиції, що здаються надто привабливими або підозрілими.** Особливо ті, де просять здійснювати перекази, знімати готівку або відкривати нові банківські рахунки на власне ім’я для третіх осіб.

✔️ **Довіряйте своїй інтуїції.** Якщо виникли будь-які сумніви або ситуація здається підозрілою, краще одразу відмовитися від участі.

Що робити, якщо ви вже стали “грошовим мулом”?

Навіть якщо ви вже опинилися в такій ситуації, є шанс мінімізувати наслідки:

* **Негайно зверніться до кіберполіції:** Зателефонуйте за номером 0 800 505 170, щоб повідомити про ситуацію.
* **Подайте офіційну заяву онлайн:** Скористайтеся порталом кіберполіції: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.
* **Зверніться до свого банку:** Негайно заблокуйте рахунок, щоб запобігти подальшим несанкціонованим операціям.

Більше корисної інформації про боротьбу з фінансовим шахрайством можна знайти на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.