З 1 червня 2025 року в Україні набувають чинності суттєві зміни у сфері фінансових операцій, зокрема, вводяться нові обмеження на карткові перекази. Ці заходи покликані посилити контроль над обігом коштів та протидіяти нелегальним схемам, що є критично важливим для прозорості фінансової системи країни. В першу чергу, нові правила торкнуться так званих “високоризикових” клієнтів банків, а також осіб, які не зможуть належним чином підтвердити джерела своїх доходів.Ці важливі зміни стали можливими завдяки підписанню меморандуму десятьма найбільшими банківськими установами України. Серед цих фінансових гігантів, що вже долучилися до ініціативи, варто відзначити “Ощадбанк”, “ПриватБанк”, “ПУМБ”, “Райффайзен Банк” та “Монобанк”. Це свідчить про серйозність намірів усього банківського сектору. Очікується, що з часом до цієї угоди можуть приєднатися й інші надавачі фінансових послуг, що розширить сферу дії нових обмежень на карткові перекази. Мета цих нововведень — не лише боротьба з тіньовою економікою, а й підвищення довіри до української фінансової системи з боку міжнародних партнерів.Отже, хто ж вважається “високоризиковим” клієнтом згідно з цими новими правилами банків? Зазвичай, це стосується осіб, чиї операції мають нетиповий характер для їхнього звичайного фінансового профілю: надмірно великі суми переказів, часті операції з невідомими особами, або транзакції, що не мають чіткого економічного обґрунтування. Банки ретельно аналізуватимуть історію операцій та джерела коштів. Найголовнішою вимогою для таких клієнтів стане необхідність підтвердження доходу.Процедура підтвердження доходу може включати надання різних документів: довідок про заробітну плату, податкових декларацій, договорів про продаж майна, оренди, чи інших офіційних паперів, що засвідчують легальність отриманих коштів. Впровадження цих фінансових обмежень – це не лише внутрішнє питання, а й відповідність міжнародним стандартам протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Українські банки прагнуть забезпечити максимальну прозорість та безпеку для всіх учасників ринку. Розуміння нових вимог та своєчасне надання необхідних документів дозволить уникнути можливих блокувань рахунків або затримок у проведенні важливих карткових переказів.Це важливі кроки для зміцнення фінансової стабільності та боротьби з тіньовими операціями. Кожен громадянин, що активно користується банківськими послугами, повинен бути обізнаним про ці нові правила банків та їх потенційний вплив на повсякденні фінансові операції.Якщо у вас виникають будь-які питання щодо цих змін, або ж вам необхідна правнича допомога у підтвердженні доходу чи інших юридичних аспектах, пов’язаних із фінансовим моніторингом, не соромтеся звертатися до системи надання безоплатної правничої допомоги (БПД). Це надійний ресурс для отримання кваліфікованих консультацій. Щоб отримати усну консультацію, достатньо набрати єдиний контактний номер телефону 0 800 213 103. Дзвінки зі стаціонарних та мобільних телефонів у межах України є абсолютно безкоштовними, і юристи готові надавати консультації в будні дні з 8:00 до 18:00. Якщо ж вам зручніше отримати правничу допомогу у письмовій формі, ви можете надіслати приватне повідомлення на відповідну сторінку. Або ж, для особистого звернення, завжди можна відвідати найближче бюро правничої допомоги, адреси яких доступні за посиланням: https://legalaid.gov.ua/buro.