«Легкі гроші», які рекламують у Facebook: здаєте банківську картку в оренду — отримуєте кримінальну справу. 😱

Facebook та інші соцмережі переповнені рекламою про можливість легкого заробітку:
💳“Здай свою банківську картку в оренду — отримай 1000 грн за 5 хв! Нічого робити не треба.”
💳“Допоможи з переказами — заробляй онлайн легко і швидко.”
💳“Зареєструйся в банку і здай рахунок в оренду.”

Звучить заманливо — хто б не хотів без зайвого клопоту отримати кілька тисяч гривень? Та безкоштовний сир буває лише в мишоловці. ☝️🧀

⛔ Насправді ж ви отримаєте проблеми з законом. Адже за такою пропозицією “легкого заробітку” ховається шахрайська схема відмивання грошей — і вас запрошують стати співучасником злочину.

🔍 Як це працює?
Шахраї шукають так званих “грошових мулів” або дропів — людей, які за невелику плату погоджуються надати аферистам свою банківську картку або рахунок. Іноді аферисти пропонують “попрацювати” — відкрити рахунок на своє імʼя (якщо ще немає) і переказувати кошти за вказівками.

Далі ваша банківська карта та рахунок стають частиною злочинної схеми:
🔁 Через них проходять гроші з шахрайств, фішингу, онлайн-біржі, торгівлі наркотиками, нелегальних азартних ігор, фінансування тероризму чи інших незаконних джерел.
🕳️ Гроші “відмивають”, пускаючи по ланцюгу таких самих “грошових мулів”, щоб приховати їхнє походження.
👤 Ви — те обличчя, яке фігурує в банку. Усі транзакції прив’язані до вас. І коли правоохоронці починають розслідування, першим на гачку опиняється не організатор, а саме ви — власник картки.

Шахраї — у тіні, а ви — під підозрою❗

🚨 Що загрожує «грошовим мулам»?

🌚 Кримінальна відповідальність. Закон не вибачає “я не знав” — зокрема, стаття 209 Кримінального кодексу України щодо відмивання коштів передбачає позбавлення волі на строк від 3 до 12 років. 👮‍♂️👮‍♀️
🌚 Обмеження банківських послуг. Надалі вам можуть заблокувати доступ до банківських систем.
🌚 Репутаційні ризики і проблеми з працевлаштуванням. Роботодавець може не взяти на роботу людину, яка фігурувала у справі про відмивання грошей.
🌚 Втрата грошей. Шахраї можуть в будь-який момент просто зняти всі кошти з вашої картки, якщо ви надали їм доступ.
🌚Моральна відповідальність. Поки ви «допомагали з переказами», через ваш рахунок могли пройти гроші з торгівлі людьми чи фінансування тероризму. Ви, бодай навіть несвідомо, могли допомогти злочинцям завдати реальної шкоди іншим людям.

⚠️ Як розпізнати шахрайську рекламу про “легкий заробіток”?

📱 Підозріла Facebook-сторінка, що поширює рекламу:
💩часто створена нещодавно — дні або тижні тому;
💩має дивну назву (може бути набір букв, якісь англійські слова);
💩іноді маскується під банк або компанію (фейковий логотип, стиль оформлення мімікрує під стиль справжнього банку).

🧾 Ознаки шахрайської “вакансії”:
☑️просять використовувати ваш рахунок для переказу грошей;
☑️немає вимог до досвіду роботи, освіти, навичок;
☑️не описані обов’язки, крім “допомогти з платежами”;
☑️тільки онлайн-спілкування з “роботодавцем”, без можливості особистої зустрічі;
☑️обіцяють великі гроші за мінімальні дії (наприклад, 1000 гривень за день).

🛡️ Як себе захистити?
🟢 Ніколи не передавайте стороннім особам свою банківську картку, її реквізити чи доступ до рахунків.
🟢Перевіряйте Facebook-сторінку, що поширює рекламне оголошення: яку вона має назву, коли вона створена тощо. Скаржтеся на підозрілі сторінки.
🟢Ігноруйте будь-які оголошення про “легкі гроші”, які просять переказати кошти чи надати доступ до картки або рахунку.
🟢Якщо вже погодилися і зрозуміли, що потрапили в пастку — одразу зверніться до Кіберполіції (https://ticket.cyberpolice.gov.ua/) та банку, в якому шахраї використовують картку чи рахунок.

🔔 Стежте за наступними публікаціями – буде ще більше порад, як вберегтися від шахрайства в соцмережах.

Дослідження проводиться за фінансової підтримки Фонду ім. Гайнріха Бьолля, Бюро Київ — Україна. Думки, висновки та рекомендації у цій публікації належать авторам дослідження і не обов’язково відображають погляди Фонду ім. Гайнріха Бьолля, Бюро Київ — Україна Heinrich-Böll-Stiftung Ukraine та уряду Німеччини.

#ЦифроваБезпека #ШкідливіСторінки #Шахрайство