У червні 2025 року Національний банк України продовжив свою активну діяльність із посилення фінансової дисципліни, застосувавши значні заходи впливу до двох банків та двадцяти однієї небанківської фінансової установи. Ці регуляторні дії були зумовлені виявленими порушеннями у критично важливих сферах: фінансового моніторингу та валютного законодавства. Цей крок Нацбанку підкреслює його незмінну позицію щодо забезпечення прозорості та стабільності української фінансової системи.

Порушення, виявлені регулятором, охоплюють недотримання норм із запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення, а також прорахунки у сфері валютного регулювання. Ці заходи є частиною системної роботи Національного банку, спрямованої на підтримку довіри до фінансових установ та захист економічної безпеки країни.

Серед тих, хто отримав штрафи, є значні гравці ринку. Так, АТ “КРИСТАЛБАНК” був оштрафований на 20 272 500 грн. Причинами стали неналежне виконання обов’язку щодо розробки та впровадження внутрішніх документів з питань протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ), а також відсутність у цих документах достатніх процедур для ефективного управління ризиками. Банк також не виконував належним чином обов’язок з управління ризиками, пов’язаними з використанням нових інформаційних продуктів та технологій, зокрема тих, що дозволяють проводити операції без прямого контакту з клієнтом.

АТ “АБ “РАДАБАНК” отримав штраф у розмірі 15 000 000 грн. Йому інкриміновано неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу у своїй діяльності, а також недоліки у належній перевірці як нових, так і існуючих клієнтів. Ці порушення є критичними для системи фінансового моніторингу, адже від них залежить виявлення та запобігання сумнівним операціям.

Не залишилися поза увагою Нацбанку і небанківські фінансові установи. ПрАТ “СК “УЛЬТРА АЛЬЯНС” було оштрафовано на 5 665 179 грн за невиконання обов’язку забезпечити належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. ТОВ “ФК “ЦЕНТРОФІНАНС” отримав штраф у розмірі 255 тис грн за аналогічні порушення, пов’язані з неналежною перевіркою клієнтів та відсутністю адекватних внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ.

Деякі установи отримали штрафи за більш специфічні, але не менш важливі порушення. ТОВ “ПРЕМІУМ ФІНАНС” та ТОВ “ФК “ЛІБЕРТІ ФІНАНС” були оштрафовані на 200 тис грн кожна за відсутність належного обладнання приміщень для торгівлі валютними цінностями системою технологічного відеоконтролю, що унеможливлює надання відеоархіву на вимогу перевіряючих органів.

Низка інших фінансових установ – “ПТ “САНЛАЙТ ЕССЕТС І КОМПАНІЯ”, ТОВ “ВФС УКРАЇНА”, ТОВ “ФК “ДІДЖИТАЛ ФІНАНС”, ТОВ “СИСТЕМНИЙ ФІНАНСОВИЙ КОНСАЛТИНГ”, ТОВ “ФК “ФІН-РАНГ”, ТОВ “ФК “МЕГА ФІНАНС” – отримали штрафи у розмірі 51 000 грн кожна. Їхні порушення стосувалися неподання або несвоєчасного подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ, що є фундаментальним аспектом регуляторного контролю.

Окрім штрафів, Нацбанк також застосував письмові застереження до одинадцяти фінансових установ: “ПТ “ЛОМБАРД ПЛАТИНУМ СКАРБ”, “ПТ “ЛОМБАРД “ГАЛИЦЬКИЙ”, “ПТ “ЛОМБАРД “ПРО100КРЕДИТ”, ТОВ “ФК “ТАЙГЕР ФІНАНС”, ТОВ “ФК “АВРА ФІНАНС”, ТОВ “ФК “АЛЬКОР КЕПІТАЛ”, ТОВ “СБ “ЕКСЕЛЬСІОР ПРАЙМ”, ТОВ “ФК “КРЕДИТ-КАПІТАЛ”, ТОВ “СБ “СМАРТПРОГРЕС”, ТОВ “ТУГАТО-УКРАЇНА”, ТОВ “КРЕДІТ ІНВЕСТМЕНТ ГРУП”. Ці застереження також були викликані порушеннями щодо неподання або несвоєчасного подання звітності з фінансового моніторингу.

Ці дії Нацбанку є черговим підтвердженням його рішучості підтримувати високі стандарти прозорості та відповідальності на фінансовому ринку України. Регулятор постійно вдосконалює механізми контролю та реагує на будь-які відхилення від встановлених норм, що сприяє зміцненню довіри до банківської та небанківської системи та забезпеченню її стабільного функціонування. Фінансовий моніторинг залишається ключовим інструментом у боротьбі з економічною злочинністю, і його ефективне впровадження є пріоритетом для всіх учасників ринку.

Нагадаємо:

Раніше повідомлялося, що Національний банк України відкликав ліцензії на вид діяльності з надання фінансових послуг п’ятьом небанківським фінансовим установам.

Національний банк України вніс зміни до системи контролю за діяльністю банків у сфері готівкового обігу. Зокрема, регулятор уточнив та доповнив вимоги до організації та порядку проведення Нацбанком планових і позапланових виїзних перевірок банків з питань готівкового обігу.

Раніше повідомлялося, що Національний банк здійснив встановив мінімальне значення коефіцієнта левериджу для банків та банківських груп на рівні 3%. Таке значення визначено за результатами аналізу проведених банками тестових розрахунків коефіцієнта левериджу, який розпочався у квітні поточного року, зокрема за результатами калібрування, здійсненого Нацбанком.

Також повідомлялося, що Верховний Суд 24 червня 2025 року підтвердив законність рішення Національного банку України про віднесення АТ “Мегабанк” до категорії неплатоспроможних.