⚡НБУ планує змінити правила доступу до банківської таємниці: розширення повноважень державних органів

Національний банк України (НБУ) розглядає зміни до правил розкриття банківської таємниці, що може значно розширити доступ державних органів до фінансової інформації громадян та організацій. Пропонується змінити правила розкриття банківської таємниці. Ці зміни передбачають, що банки будуть зобов’язані розкривати детальну інформацію про рахунки клієнтів, включаючи:

▪️наявність рахунків;
▪️номери рахунків;
▪️інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів;
▪️залишок коштів на рахунках;
▪️операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
призначення платежу;
▪️ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб – прізвище, ім’я та по батькові, реєстраційний номер картки платника податків; для юридичних осіб – повне найменування, ідентифікаційний код у ЄДРПОУ);
▪️номер рахунку контрагента;
▪️інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
▪️єдиний ідентифікатор Національного банку України (далі – код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
▪️найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Ці зміни викликають занепокоєння щодо захисту фінансової інформації та потенційного розширення можливостей контролю з боку держави. Детальний аналіз цих змін та їх вплив на громадян та бізнес є необхідним.

Ключовим нововведенням є розширення переліку інформації, яка може бути розкрита банкам. Це може включати інформацію про рух коштів на рахунках, призначення платежів та дані контрагентів. Такий доступ до інформації може мати значний вплив на фінансову приватність клієнтів банків.

Експерти висловлюють різні точки зору щодо запропонованих змін. Одні вважають, що це необхідний крок для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, інші висловлюють побоювання щодо можливого зловживання інформацією та порушення прав громадян. Важливо розуміти, що зміни можуть вплинути на прозорість фінансових операцій, але також можуть створити додаткові ризики для захисту персональних даних.

Зміни до правил розкриття банківської таємниці можуть мати значний вплив на фінансовий сектор України та його взаємодію з громадянами та бізнесом. Тому важливо уважно вивчити ці зміни та оцінити їх наслідки, перш ніж вони будуть прийняті.