З 1 червня ліміти на банківські перекази з картки на картку зменшать зі 150 до 100 тисяч гривень. Проте, ці обмеження не стосуються тих, хто має документальне підтвердження законного походження коштів. Про це розповів фінансовий аналітик Андрій Шевчишин.

“Вплив обмежень незначний, він стосується невеликої кількості людей. Якщо є офіційне підтвердження походження коштів, немає проблем з переказами понад 100 тисяч гривень – чи це волонтер, чи зарплатна картка, чи інший випадок”, – зазначив аналітик. Ключовим моментом є підтвердження легальності коштів.

Експерт пояснює: якщо надати банку інформацію, що клієнт отримав кошти, наприклад, від продажу автомобіля (або інший документ, що підтверджує офіційне походження коштів), банк не матиме питань щодо переказу такої суми. Підтвердження легальності коштів робить перекази більшими за ліміт можливими.

Шевчишин також зазначив, що ліміти були введені на р2р перекази (з картки на картку) для боротьби з так званими дропами. Згодом стало відомо, що платежі за реквізитами IBAN також використовують для обходу обмежень. Ключовим моментом тут є уникнення незаконних фінансових операцій.

“Побачили, що IBAN теж використовується для обходу обмежень, і включили в меморандум IBAN платежі. Але клієнт може використовувати декілька банків для операцій, якщо потрібно – тобто з двох банків можна зробити суму 200 тисяч. Якщо гроші офіційні та легальні, питань не виникне”, – додає Шевчишин. Важливо, щоб кошти мали підтверджене легальне походження.

Щодо обходу обмежень через банки, які не підписали меморандум, аналітик зауважив, що документ підписаний майже всіма банками, що займаються переказами коштів і обслуговуванням карткових рахунків. Більшість банків дотримуються обмежень.

“Інші банки, які не підписали, мають іншу модель роботи, або це неактивні чи маленькі банки, які не впливають на ринок. Основна маса банків бере участь у меморандумі”, – підкреслив Андрій Шевчишин. Легальність коштів підтверджується документально.

Обмеження на карткові перекази: останні новини

З 1 червня в Україні посилюються ліміти на карткові перекази – обмеження становитимуть 100 тисяч на місяць замість 150 тисяч. Ключовим фактором є дотримання встановлених лімітів.

Обмеження стосуються переказів фізичними особами на рахунки інших контрагентів через картки або IBAN, як в межах України, так і за її межі. Водночас ліміти не поширюються на оплату товарів та послуг, зокрема комунальних послуг або покупки в магазинах. Важливо розрізняти типи переказів.

Інші новини, які можуть бути цікавими: