Передача банківської картки або її реквізитів третім особам – це не спосіб легкого підробітку, а прямий шлях до участі у злочинних схемах. Навіть якщо ви вважаєте, що таким чином комусь допомагаєте, насправді ви ризикуєте стати співучасником серйозного фінансового шахрайства. Сучасні шахрайські схеми стають дедалі витонченішими, і навіть благородні наміри можуть бути використані зловмисниками.

Недавні випадки яскраво демонструють, як люди, які прагнуть додаткового заробітку, опиняються в пастці. Це є серйозним нагадуванням для кожного: ніколи не передавайте свою банківську картку чи її конфіденційні дані стороннім особам, адже це прямий шлях до кримінальної відповідальності та втрати власних коштів. Ваша необережність може мати довгострокові наслідки, включаючи юридичні проблеми.

Люди, відомі як «грошові мули» або «дропи», – це ті, хто за певну винагороду надає свої банківські картки або рахунки для використання іншими особами. Зазвичай вони реагують на оголошення на кшталт «здам картку в оренду» або «допоможу з переказами». Часто такі особи навіть не усвідомлюють, що стають ключовою ланкою у складній мережі фінансового шахрайства. У цей час їхні рахунки можуть використовуватися для відмивання коштів, фінансування незаконної діяльності, такої як торгівля наркотиками, або для підтримки нелегальних азартних ігор. Ці дії можуть мати серйозні правові наслідки для «мулів», незважаючи на їхнє незнання повної міри злочинної діяльності.

Щоб уникнути ризику стати жертвою або співучасником такого роду шахрайських схем, надзвичайно важливо вміти розрізняти справжні пропозиції роботи від підозрілих. Завжди зберігайте пильність і враховуйте поради, підготовлені державними установами України. Ці рекомендації є важливим інструментом для вашої особистої безпеки банківських карток та фінансової грамотності.

Насамперед, слід остерігатися будь-яких підозрілих пропозицій, які відповідають наступним критеріям:

• ❌ Якщо в описі роботи зазначено, що потрібно переказувати гроші через ваш особистий рахунок, а не виконувати конкретні професійні обов’язки.
• ❌ Відсутність чітких професійних вимог до кандидата, а також конкретного переліку його обов’язків, крім як «робота з переказами».
• ❌ Пропозиція роботи передбачає виключно онлайн-взаємодію з «роботодавцем», без будь-якого особистого спілкування або офіційного оформлення.
• ❌ Якщо вам пропонують надзвичайно високий дохід за мінімум зусиль – наприклад, обіцяють заробляти до 10 тисяч гривень на місяць, витрачаючи лише 10 хвилин на день. Такі умови є характерною ознакою онлайн-шахрайства.

Не дайте себе ошукати обіцянками легкого заробітку. Ваша обережність – це ваш найкращий захист від фінансового шахрайства. Більше інформації про те, як не потрапити в пастку, та додаткові поради з захисту від шахрайства ви знайдете на офіційних ресурсах кампанії #ШахрайГудбай. Пам’ятайте, що безпека ваших фінансів – це ваша відповідальність.