Шахрайські схеми з використанням дропів стають дедалі поширенішими, і важливо розуміти, хто такі дропи та як вони функціонують у злочинних мережах. Дроп — це особа, яка за винагороду надає свій банківський рахунок або картку для проведення фінансових операцій у рамках шахрайської схеми. За словами оперуповноваженої відділу протидії кіберзлочинам у Волинській області Департаменту кіберполіції лейтенанта поліції Ірини Цесар, існує два ключових сценарії використання дропів.

1. Шахрайства, спрямовані проти українців
У цьому сценарії банківські картки, оформлені на українських громадян (дропів), використовуються для переказу коштів, отриманих шахрайським шляхом. Популярні схеми включають фішинг, обман типу «ваш син у поліції», а також шахрайство на онлайн-торгових платформах. Такі схеми завдають значної шкоди громадянам, які стають жертвами.

2. Кіберзлочинність, контрольована рф.
Хакерські угруповання, які діють під егідою фсб або за її сприяння, викрадають особисті дані та гроші. Згодом ці кошти легалізуються через дропів — переважно українських громадян. Це дозволяє безпосереднім виконавцям залишатися в тіні, тоді як уся відповідальність лягає на дропа, який навіть не усвідомлює повний масштаб злочину.

Як саме дроп-картки використовуються у схемах обману українців?

Шахраї з росії або пов’язані з фсб, активно вдаються до телефонних та онлайн-атак. Вони використовують фейкові вебсайти, месенджери та інші канали зв’язку. Через заборону прямого переказу гривні до рф, вони залучають українців, які погоджуються стати дропами. Такі особи погоджуються на одну з наступних дій:

• продати свою банківську картку;
• надати доступ до свого онлайн-банкінгу;
• відкрити нову банківську картку на своє ім’я.

Найпоширеніші шахрайські схеми з використанням дропів:

«Ваш родич у поліції»
Шахраї телефонують потенційним жертвам, лякаючи їх повідомленням про те, що їхній родич потрапив у ДТП, і необхідно терміново переказати кошти. Жертва, піддавшись паніці, надсилає значну суму на картку дропа.

Фейкові онлайн-магазини
Зловмисники надсилають фішингові посилання. Коли жертва вводить дані своєї картки на підробленому сайті, шахраї отримують доступ до коштів і переказують їх на картки дропів.

«Служба безпеки банку»
Аферисти переконують жертву, що її банківський рахунок зламано. Вони спонукають людину самостійно переказати кошти на так званий «безпечний» рахунок, який насправді належить дропу.

Чим загрожує бути дропом?

• Це не «легкий заробіток», а свідома співпраця з ворогом та злочинцями.
• Існує високий ризик обшуку житла, конфіскації майна та втрати репутації.
• Можливе кримінальне переслідування, навіть якщо дроп стверджує, що «нічого не знав» про кінцеву мету переказів.

Повідомити про шахрайство можна за посиланням: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.

Дізнатися про актуальні шахрайські схеми та способи захисту можна на сайті: https://stopfraud.gov.ua.