У сучасному світі, де цифрові технології відкривають безмежні можливості для спілкування, роботи та розваг, зростає й кількість ризиків, пов’язаних з онлайн-активністю. Особливо привабливими є пропозиції легкого заробітку в інтернеті, що нерідко стають пасткою для молоді та людей, які шукають додатковий дохід. Проте, за обіцянками швидких грошей часто ховаються небезпечні схеми, які можуть призвести не лише до втрати власних коштів, а й до серйозних правових наслідків. Однією з таких поширених і вкрай небезпечних схем є використання так званих “грошових мулів” або “дропів”.

Хто такі “грошові мули”? Це особи, які, свідомо чи несвідомо, допомагають злочинцям відмивати незаконно отримані кошти. Шахраї використовують їхні банківські рахунки для переведення грошей, отриманих злочинним шляхом, наприклад, від кіберзлочинів, фішингових атак чи фінансових пірамід. Зазвичай, вербування відбувається через оголошення про “легкий заробіток”, “роботу з дому”, “тестування банківських систем” або “фінансового агента”, де вимагається лише мати банківську картку та переводити кошти. Насправді, ці гроші є вкраденими, а переведення їх через ваш рахунок робить вас співучасником злочину.

Небезпека бути “грошовим мулом” полягає не лише у втраті репутації, але й у реальних кримінальних справах. За українським законодавством, участь у відмиванні коштів є серйозним злочином, за який передбачено значні штрафи, арешт майна, або навіть позбавлення волі на тривалий термін. Важливо розуміти, що навіть якщо ви не знали про злочинний характер коштів, правоохоронні органи можуть розцінити ваші дії як халатність або співучасть, особливо якщо існують ознаки, що мали б вас насторожити (наприклад, надто висока оплата за прості дії, тиск на швидке виконання операцій, відсутність чітких даних про роботодавця).

Як уникнути пастки “грошових мулів”? Перш за все, будьте вкрай обережними з будь-якими пропозиціями надмірно легкого та швидкого заробітку онлайн. Завжди ставте під сумнів оголошення, що обіцяють високі доходи за мінімальні зусилля чи досвід. Ніколи не погоджуйтесь використовувати свій банківський рахунок для отримання або переказу коштів від невідомих осіб. Легальні компанії та роботодавці ніколи не вимагатимуть таких операцій від своїх співробітників.

Завжди перевіряйте інформацію про потенційного “роботодавця”. Шукайте відгуки, перевіряйте наявність офіційної реєстрації компанії. Якщо пропозиція надходить від приватної особи, ставтеся до неї з подвійною підозрою. Пам’ятайте, що шахраї часто використовують соціальні мережі, месенджери та неправдиві вебсайти для вербування своїх жертв. Вони можуть навіть створювати фейкові документи або надавати фальшиві дані, щоб здаватися надійними.

Якщо ви вже потрапили в подібну ситуацію або підозрюєте, що вас намагаються використати як “грошового мула”, негайно припиніть будь-які операції та зверніться до свого банку. Також вкрай важливо повідомити про такий випадок правоохоронні органи. Чим швидше ви зреагуєте, тим вищі шанси мінімізувати негативні наслідки для себе. Захист ваших фінансів та правовий статус – це ваша відповідальність. Будьте пильними та не дозволяйте шахраям перетворити вас на інструмент для їхніх злочинних схем. Пам’ятайте: законний заробіток завжди прозорий і не вимагає від вас ризикувати своєю свободою чи майном.

Більше інформації за посиланням⬇️

https://skhidnytsia-rada.gov.ua/2025/06/19/dropy-yak-ne-staty-groshovym-mulom-dlya-shahrayiv/