Передача банківської картки або її реквізитів третім особам – це не просто легкий заробіток чи підробіток, а прямий шлях до участі у злочинних схемах. Навіть якщо ви думаєте, що просто “допомагаєте” комусь або отримуєте “пасивний дохід”, насправді ви можете стати співучасником серйозного фінансового злочину. Це стосується не лише фізичної передачі картки, а й надання доступу до вашого рахунку чи даних для онлайн-транзакцій. Подібні дії можуть мати надзвичайно серйозні правові наслідки.

Останні події яскраво демонструють, як навіть, здавалося б, невинні пропозиції можуть бути використані для маскування шахрайських схем. Це є потужним нагадуванням для кожного громадянина: ніколи не передавайте свою банківську картку чи її реквізити стороннім особам, адже таким чином ви наражаєте себе на ризик стати частиною кримінальної діяльності. Важливо розуміти, що з вашого рахунку можуть здійснюватися незаконні перекази, пов’язані з шахрайством, відмиванням грошей або фінансуванням протиправної діяльності.

Так звані «грошові мули» або «дропи» – це терміни для позначення осіб, які за певну винагороду надають свої банківські картки або рахунки для використання іншими. Вони часто відгукуються на оголошення типу «здати картку в оренду» або «допомогти з переказами», нерідко не усвідомлюючи, що стають ключовою ланкою у складній злочинній схемі. В цей час їхні фінансові інструменти активно використовуються, наприклад, для легалізації коштів, отриманих шляхом кібершахрайства, фінансових пірамід або нелегальних азартних ігор. Ці люди стають прикриттям для справжніх злочинців, ускладнюючи їхнє виявлення правоохоронними органами.

Як відрізнити пропозицію стати «грошовим мулом» від законного працевлаштування?

Насамперед, будьте надзвичайно обережні з будь-якими пропозиціями, які передбачають підозрілі операції, а саме:

в описі роботи чітко зазначено, що вашою основною функцією буде переказувати гроші через ваш особистий рахунок;

відсутні конкретні професійні вимоги до кандидата, немає чіткого переліку обов’язків, окрім здійснення грошових переказів;

робота передбачає виключно онлайн-взаємодію з роботодавцем, без будь-якої можливості особистого контакту чи офіційного оформлення;

пропонують надзвичайно високий дохід за мінімальні зусилля — наприклад, обіцяють заробляти до 10 тисяч гривень на місяць, витрачаючи лише 10 хвилин на день.

Стати “грошовим мулом” — це не просто порушення закону, це серйозна моральна проблема та загроза для вашої репутації та фінансового благополуччя. Уникати участі в подібних злочинних схемах – це не тільки обов’язок кожного відповідального громадянина, але й ключовий крок для забезпечення власної безпеки та спокою. Пам’ятайте, що відповідальність за незаконні операції лежить на власнику рахунку.

Не дозволяйте використовувати себе як прикриття для злочинців. Не ставайте співучасником злочину!

Якщо ви отримали пропозицію стати “грошовим мулом” або підозрюєте подібні шахрайські дії – негайно повідомте про це до кіберполіції. Також, без зволікань зверніться до вашого банку та заблокуйте скомпрометований рахунок, щоб унеможливити подальше його використання злочинцями.

Щоб дізнатися більше про те, як не потрапити в пастку легкого заробітку та захистити себе від фінансових махінацій, читайте корисні поради на сайті кампанії #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.

#ШахрайГудбай

« повернутися