Оренда банківської картки: Чому це злочин і як уникнути наслідків

Здали свою банківську картку в оренду? Вважаєте, що просто допомогли комусь із переказами? На жаль, це не так. Ви – співучасник злочину, адже ваша картка використовується в кримінальній схемі. І ви також несете відповідальність – #ТиВцьому, навіть якщо не підозрювали про це.

Злочинці активно пропонують здати в оренду платіжні картки та банківські рахунки, які потім використовуються для протиправних дій. Серед них – шахрайство, фінансування тероризму, торгівля наркотиками, нелегальні азартні ігри та інші тяжкі злочини. Оренда банківської картки може призвести до серйозних наслідків.

І все це відбувається на ім’я власника картки та рахунку. Злочинці залишаються в тіні, а «грошовий мул» є найнижчою ланкою кримінальної схеми. Саме тому оренда банківської картки є небезпечною.

Пам’ятайте, навіть якщо ви не усвідомлювали, у що вплутувалися, закон не вибачає необережності. Відповідальність за оренда банківської картки настає незалежно від вашої обізнаності.

Які ризики та відповідальність «грошових мулів»?

• Притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
• Втрата доступу до банківських послуг (в усіх банках).
• Погана репутація, що може ускладнити пошук роботи.
• Ризик викрадення всіх заощаджень з переданих шахраям рахунків.

Як не стати «грошовим мулом»?

• Ніколи не передавайте свою картку, рахунок або їх реквізити іншим особам.
• Ігноруйте «вакансії», де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне ім’я.
• Якщо щось здалося підозрілим – краще відмовтеся одразу.

Що робити, якщо випадково стали «грошовим мулом»?

Є шанс усе зупинити:

• Зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170.
• Подайте заяву онлайн: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/
• Одразу заблокуйте рахунок у банку.

Детальніше – на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/