З 1 червня 2025 року в Україні набирають чинності нові, посилені обмеження на карткові перекази. Ці заходи спрямовані на підвищення прозорості фінансових операцій та боротьбу з тіньовим обігом коштів. В першу чергу, нові правила торкнуться так званих високоризикових клієнтів банків, а також тих осіб, які не мають підтверджених та офіційно задекларованих джерел доходів. Це важливий крок у напрямку фінансової стабільності та відповідності міжнародним стандартам.

Основою для запровадження цих змін став спеціальний меморандум, підписаний десятьма найбільшими банківськими установами України. Серед них такі фінансові гіганти, як «Ощадбанк», «ПриватБанк», «ПУМБ», «Райффайзен Банк», «Монобанк» та інші провідні гравці ринку. Ця ініціатива демонструє спільну готовність банківської системи України впроваджувати ефективні механізми фінансового моніторингу. Очікується, що в майбутньому до цієї угоди можуть приєднатися й інші надавачі фінансових послуг, що розширить сферу дії нових правил.

Під категорію «високоризикових клієнтів» можуть потрапити особи, чиї транзакції викликають підозру щодо їхнього походження або цільового призначення. Це можуть бути нетипово великі суми переказів, часті операції без очевидної економічної доцільності, або ж невідповідність обсягу фінансових операцій офіційно задекларованим доходам. Для таких клієнтів можуть бути встановлені ліміти на суму та кількість переказів, що є одними з ключових обмежень на карткові перекази.

Важливим аспектом є також вимога підтвердження джерела доходу. Для більшості громадян це не складе труднощів – достатньо надати довідку про заробітну плату, виписку з податкової про доходи фізичної особи-підприємця, договір оренди, що підтверджує регулярні надходження, або інші офіційні документи, які свідчать про легальне походження коштів. Банки прагнуть мінімізувати ризики, пов'язані з відмиванням грошей та фінансуванням незаконної діяльності, і такі обмеження на карткові перекази є необхідним елементом цього процесу.

Ці нововведення покликані не лише посилити фінансову дисципліну, а й захистити самих громадян від можливих махінацій та шахрайства. Розуміння нових правил та своєчасне підтвердження джерел доходів допоможе уникнути будь-яких незручностей при здійсненні банківських операцій. Фінансові обмеження на карткові перекази – це частина загальнодержавної стратегії по підвищенню прозорості. Якщо виникають запитання щодо того, як саме нові обмеження на карткові перекази стосуються вашої ситуації, або як найкраще підтвердити свій дохід, існує система безоплатної правничої допомоги.

✅ Потрібна консультація юриста? Звертайтеся до системи надання БПД.
▪ Щоб отримати усну консультацію, телефонуйте 0 800 213 103 — єдиний контактний номер телефону системи надання безоплатної правничої допомоги. Дзвінки зі стаціонарних та мобільних телефонів у межах України безкоштовні. Юристи консультують в будні з 8:00 до 18:00.
▪ Якщо Вам зручно отримати правничу допомогу письмово, напишіть приватне повідомлення цій сторінці.
▪ Або звертайтеся до найближчого бюро правничої допомоги: https://legalaid.gov.ua/buro